以推动高质量发展为根本要求 打造反洗钱合规文化建设

面对日益复杂的内、外部环境和常态化的强监管，中国银行平顶山分行始终严格按照监管要求积极开展反洗钱工作，重点落实客户身份识别、尽职调查、客户交易监控、可疑交易上报、身份资料与交易记录保存、反洗钱知识培训、宣传等反洗钱工作，努力实现反洗钱工作的“勤勉尽责”，切实履行金融机构反洗钱各项义务，不断提升反洗钱工作质效。通过扎实推进各项反洗钱工作措施，该行反洗钱工作取得了较大进步。

该行利用反洗钱系统的不断投产优化验证，高质量地完成了反洗钱大额、可疑案例的管理监控，同时实现多种信息的快速检索、查询和统计，大大提高了该行反洗钱数据处理的技术能力。2017年度该行共报送大额交易217200笔，累计人民币金额23975038万元，外币折美元71130万元。系统最初筛选异常交易22838份，甄别后上报378份，排除异常交易22460份。

作为内控机制建设的重要方面，该行不断加大对反洗钱工作的资源投入，从组织建设、人员配备等方面，认真积极部署，并指定业务能力强、专业知识丰富的人员专门负责此项工作，不断完善反洗钱体系。其中，全辖反洗钱专职人员4人，兼职57人，形成各业务条线、各机构均配备反洗钱管理人员。同时，不断加强反洗钱人员素质，通过参加人民银行总行反洗钱准入资格考试，该行共有51人取得资格证书，达到每个机构均配备资格人员，其中1名人员取得国际反洗钱师资格，提升了该行反洗钱人员的整体水平。另外年内共组织现场集中专题培训10次，实现了反洗钱培训差异化全覆盖，营造全员反洗钱合规的文化氛围。

同时，该行积极践行金融机构反洗钱宣传义务，持续开展丰富多样的反洗钱宣传活动。走上街区，走进高校，以广大人民群众喜闻乐见的方式，通俗易懂的话语讲解反洗钱知识，2017年度该行共开展集中大型反洗钱宣传活动5次，发放宣传折页900多份，共向1000多名群众宣传防范和打击洗钱知识，传统主流媒体发表反洗钱宣传文章13篇，受到群众一致好评。

面对日益严峻复杂的反洗钱工作挑战，中国银行平顶山分行以推动高质量发展为根本要求，不断打造反洗钱合规文化建设。该行始终对反洗钱合规风险存敬畏、知进退、算大账，注重员工思想引导，通过增强员工的责任意识和风险观念，自觉不触碰反洗钱合规红线，守土有责，努力将反洗钱工作做好、做专、做精，为推动全行高质量发展营造健康的环境。（通讯员 杨焕娜）