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金融机构出招化解民企融资难题 保险业设立资管产品

2018-11-08 11:56:45  作者:  来源:魅力中国网  参与评论()人

小微企业、民营企业作为中国经济的新引擎,在经济增长、促进就业、科技创新等方面发挥着举足轻重的作用。然而,融资难、融资贵却是长久以来制约小微企业发展的核心痛点。自多部委对此发声后,11月7日,记者注意到,包括银行、保险、券商、公募基金在内的金融机构纷纷“出招”化解这些融资难题。

银行支持民企

债券融资与信贷投放相配套

11月6日,在全国城商行民营和小微企业金融服务经验交流会暨现场推进会上,央行副行长潘功胜指出,要在信贷资源安排、授信审批权限设置等政策上完善服务民营和小微企业的制度安排。城商行应当进一步提升服务民营、小微企业的能力和有效的风险防控能力,实现民营、小微企业的金融服务业务良性、健康、可持续发展。

记者注意到,包括国有大行和股份制银行在内的两家银行纷纷发布债券融资支持工具解决民企融资难题。11月6日,由工商银行作为主承销商和信用风险缓释凭证(CRMW)创设机构的3只民营企业债券融资支持工具正式发布,这3只民营企业债券融资支持工具债项发行金额分别为3亿元、7亿元、5亿元,募集资金均用于偿还存量融资和补充流动资金。

除国有大行外,11月5日,浙商银行主承销的德力西集团2018年度第一期超短期融资券发行,发行金额4.2亿元,期限270天。这也是继央行宣布创设民营企业债券融资支持工具之后发行的首单债券,也是市场首单联合创设CRMW。据浙商银行投资银行部总经理沈滨介绍,这种创新机制改变了传统担保与债项绑定的固定模式,可吸引不同风险偏好的投资者参与认购,提高了债券发行和信用保护的灵活性。日前,农业银行董事长周慕冰也强调,要进一步加大信贷投放力度,积极拓宽债券等直接融资渠道为民营企业提供更加全面的金融服务。

除了创设民营企业债券融资支持工具外,加大信贷投放也是银行发力的重点。记者从浦发银行北京分行了解到,该行联合芝麻信用及中国投融资担保股份有限公司,推出“灵芝快贷”业务。贷款额度方面,目前最高可贷款30万元,期限最长一年。

中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英向记者表示,银行推出的这些产品对整个民营企业的发展起到了非常重要的正向支持作用,这也是未来商业银行发展的趋势。但需要注意的是,如果按照传统商业银行的风控和合规要求,企业一定要有大量的优质资产才能够接收贷款,而此类担保往往是由地方政府机构或担保公司来进行风险防控,这种看似降低抵押品范围的授信方式,也为银行带来了一些信贷的风险。

10月22日晚间,央行官网发布公告称,引导设立民营企业债券融资支持工具,稳定和促进民营企业债券融资。央行将运用再贷款提供部分初始资金,由专业机构进行市场化运作,通过出售信用风险缓释工具、担保增信等多种方式,重点支持暂时遇到困难,但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业债券融资。

保险业借道资管专项产品

设立规模达580亿

在银行持续发力的同时,保险业也在设立资管产品,以缓解民营及小微企业的压力。11月7日,针对民企“融资难”的问题,中国人寿资产管理有限公司(以下简称“国寿资产”)发行“麒麟”民企债系列保险资产管理产品。国寿资产相关负责人对记者表示,“麒麟”民企债系列产品的相关细节将在11月8日对外进行公布。

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