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存在五项违法行为 瑞银信涉五项违法行为被罚6124万元

存在五项违法行为 瑞银信涉五项违法行为被罚6124万元
2020-04-08 09:05:29 来源:华夏时报网

华夏时报记者 朱丹丹 北京报道

支付行业再现千万级罚单!

4月3日,央行深圳市中心支行公布的行政处罚公示表显示,深圳瑞银信信息技术有限公司(简称“瑞银信”)因存五项违法行为被处以罚款6124万元,作出行政处罚决定日期为2020年3月26日。

具体来说,瑞银信存在以下违法行为:超出核准业务范围;未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户进行交易;未按规定报送可疑交易报告。

与此同时,时任瑞银信副总经理徐慧等三人因对相关违法违规行为负有责任也被处以罚款。

其中,徐慧因未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户进行交易;未按规定报送可疑交易报告被罚17.75万元;龚月平(时任瑞银信业务运营部总经理)因未按规定履行客户身份识别义务以及与身份不明客户进行交易被罚12.75万元;覃周(时任瑞银信风险控制部总经理)因未按规定报送可疑交易报告被罚5万元。

而本报记者注意到,此次瑞银信的罚款金额也刷新了近年支付机构的罚单记录。

此前,第三方支付机构最大罚单为央行上海分行2019年7月对迅付信息科技有限公司(简称“环迅支付”)开出的5939.41万元罚单。

针对后续整改问题,本报记者多次致电瑞银信官网所留电话,不过一直无人接听。

根据官网信息显示,瑞银信初创团队诞生于2003年,为银行提供非核心业务外包服务,因业务规模迅速壮大以及创新业务不断拓展的需要,公司于2008年将管理总部正式迁至北京。拥有央行颁发的第三方支付牌照。多年来,其通过科技创新能力,结合大数据风控技术,为中小微商户和个人提供一站式支付综合解决方案。至目前,已超过1500万的中小微商户正在使用瑞银信提供的安全便捷的支付收单服务,业务遍布全国20多个省市。

本报记者也查阅发现,瑞银信于2014年7月16日获得第三方支付牌照,当时业务类型为全国范围的移动电话支付、银行卡收单。并于2019年7月10日成功续展。不过,在续展过程中,瑞银信的银行卡收单业务被取消安徽、内蒙古、宁夏等三地的业务资格。

天眼查信息则显示,瑞银信法定代表人为韩卫,注册资本1亿元,大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股97%;接着深圳付帮清算信息服务有限公司持股3%。而深圳瑞融信信息技术有限公司的大股东为山东瑞银信实业有限公司(下称“瑞银信实业”)。

事实上,瑞银信这几年可以说是屡收罚单。而本报记者统计发现,加上这次6000多万元罚单,仅近三个多月的时间,瑞银信被罚总额就已近8000万元。

其中,早在1月10日,央行重庆营业管理部行政处罚信息显示,瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为,被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款,处罚决定日期为2019年12月30日。

同日,央行行杭州中心支行行政处罚信息显示,瑞银信浙江分公司因《违反清算管理规定》,被给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元,即罚没金额共计1002.23万元,处罚决定日期为2019年12月31日。

(责任编辑:贾瑞)