近日，范县德商村镇银行营业部接到一个申诉电话，客户表示有一笔500元的交易资金转入我行营业部崔某某的个人账户，但未得到相应等价物，根据该客户提供的姓名与账号，经查发现该账户存在可疑账户诸多特征。

为防范金融风险，保障客户的资金安全，营业部认真仔细的对可疑账户开展了全面排查工作，通过查阅客户开户信息、分析账户交易流水、联系询问客户本人等方式，基本确认了该账户确实存在重大可疑交易。合规与风险管理部、财务会计部在第一时间向上级部门提交可疑交易报告的同时，按照相关规章制度，立即对该账户进行了止付、调高账户风险等级一系列有效举措。截止报告日，我行成功阻截涉嫌违法资金70余万元。

此次可疑账户的处置充分证明了我行员工在日常金融工作中对反洗钱的内控制度的熟练掌握，对可疑账户保持时刻高度警惕的工作态度，在接下来的工作中，会持续有效的维护客户的经济利益，保障金融机构健康持续发展。（供稿：顾朝阳）