华夏时报记者 吴敏 北京报道
4月23日,中国平安发布的2020年一季度业绩报告显示,该公司实现归属于母公司股东的营运利润同比增长5.3%,达到359.14亿元,但归属于母公司股东的净利润260.63亿元,同比下降42.7%。
对此,中国平安坦言,在新冠肺炎疫情冲击下,面临线下业务开展受阻、信用风险上扬、权益市场波动、市场利率下行等诸多不利因素,中国平安努力采取线上化转型等各种举措,减缓疫情影响。同时境内外资本市场大幅下跌,且公司执行新金融工具会计准则,公允价值变动损益波动加大,导致投资收益大幅下降。
三大传统板块借力科技减缓疫情影响
本报记者从该公司年报中发现,虽然疫情对中国平安产生了一些影响,但其依托领先的科技水平,第一时间推动远程办公等线上化举措,保障各项工作有序进行,减缓疫情影响。
从中国平安传统的产寿险及银行业务三大板块方面来看,2020年第一季度,中国平安寿险及健康险业务实现营运利润245.56亿元,同比增长23.0%。第一季度寿险及健康险业务新业务价值164.53亿元,同比下降24.0%。
“受新冠肺炎疫情影响,公司传统代理人线下业务展业受阻,高价值保障型业务受到一定影响,同时加大易于销售但价值率相对较低的线上简单产品推广力度,为疫情过后客户转化做准备。”中国平安表示,为应对市场、行业及科技变化,平安寿险利用科技优势变危为机,在稳定经营的基础上敏捷响应,跑通线上经营新模式,在队伍发展、客户经营、产品运作等方面推出创新举措,为疫情后业务发展积蓄新动能。一方面,平安寿险升级线上队伍管理平台,实现增员、培训、获客展业等经营管理的高效运转;另一方面,坚持“产品+”、“科技+”策略,有力支撑线上化经营转型。
平安产险业务规模则保持持续增长。2020年第一季度,平安产险实现原保险保费收入725.89亿元,同比增长4.9%,综合成本率96.5%,同比下降0.5个百分点。其中受疫情影响,新车销售量大幅下滑,车险业务保费收入同比略有下降,但非车险业务保持强劲增长。不过,受新冠肺炎疫情影响,资本市场大幅下跌,总投资收益同比减少。第一季度,平安产险实现营运利润44.43亿元,同比下降23.3%。
平安银行在疫情期间,由于全面启动数字化经营及线上化运营,业务得到快速恢复,第一季度实现营业收入379.26亿元,同比增长16.8%;净利润85.48亿元,同比增长14.8%;成本收入比27.94%,同比下降1.68个百分点。截至2020年3月末,拨备覆盖率较年初上升17.23个百分点至200.35%。
在金融科技业务板块方面,第一季度,平安科技战略持续深化,各项业务保持快速发展,科技业务总收入198.44亿元,同比增长6.0%;截至2020年3月末,公司科技专利申请数较年初增加2,550项,累计达23,933项,位居国际金融机构前列,其中PCT及境外专利申请数达5,567项。
在资产管理方面,一季度,平安保险资金投资组合规模3.38万亿元,较年初增长5.3%。第一季度,保险资金投资组合年化净投资收益率3.6%,年化总投资收益率3.4%。
另外,中国平安个人客户数2.04亿,较年初增长1.9%,其中37%的个人客户同时持有多家子公司合同。第一季度新增个人客户871万,其中34.7%来自集团五大生态圈的互联网用户。一季度,中国平安互联网用户量5.34亿,较年初增长3.7%;年活跃用户量2.93亿。团体客户业务规模持续增长,综合金融保费规模达35.37亿元,其中对公渠道同比增长173.2%;融资规模达957.48亿元,同比增长92.2%。
积极履行社会责任 全面助力疫情防控
值得一提的是,中国平安旗下各子公司在疫情期间,均积极承担社会责任,为抗疫做出诸多贡献。
具体来看,疫情高峰期间,平安好医生提供24小时在线问诊服务,互联网平台累计访问量突破10亿次。目前,平安好医生已经与超过50个省、市地方政府开展密切合作,为当地民众提供实时在线问诊服务,并开通各省份义诊电话专线;同时,携手超过30家龙头企业和互联网流量平台,提供24小时在线问诊服务,并组织名医、专家直播解读防疫要点。
疫情期间,陆金所控股充分利用AI技术缓解复工率不足的压力并对贷款组合质量进行密切监控,同时还积极帮助符合条件的借款人按照国家政策申请延期还本付息,助力客户渡过难关。截至3月末,陆金所控股客户资产规模较年初增长2.3%至3548.48亿元;管理贷款余额较年初增长9.5%至5062.75亿元。
金融壹账通积极优化业务结构、大力拓展第三方客户,第一季度支持交易规模持续保持增长。同时,疫情也驱动金融行业对云解决方案、线上化产品服务需求的增加,带动行业长期增长机会。
疫情期间,平安智慧城市业务充分发挥科技优势,运用人工智能等前沿技术,协助各级政府提升疫情防控效率,助力城市复工复产。平安智慧城市业务已布局政务、生活、交通、医疗、教育等众多板块,并已在国内115个城市和多个“一带一路”沿线国家及地区落地推广。
展望未来,中国平安表示,受疫情持续影响,短期内,保险业务线下展业受阻,投资收益下行明显,信用风险增大且融资业务需求减少。但中长期来看,各项业务机遇与挑战并存:一方面,保险、金融等方面的需求将迎来反弹;另一方面,此次疫情防控凸显科技赋能重要性,催生科技应用及医疗服务的发展机遇。
中国平安称,面对全球经济和金融市场不稳定因素的显著增加,公司将化危为机,紧跟国家政策,发挥保障服务功能及医疗健康领域的业务特长,在抗击疫情及其他保障社会民生方面继续发挥重要作用。
其还强调,2020年是平安“金融+科技”、“金融+生态”战略转型深化的关键之年,公司将加快传统金融业务的科技转型,抓住医疗科技发展的契机,巩固科技业务的领先优势,为股东、客户、社会创造更大的价值。