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中航信托上半年净利下降超两成 多次踩雷*ST股

中航信托上半年净利下降超两成 多次踩雷*ST股
2020-09-03 14:15:50 来源:中国网财经

近日,中航信托母公司中航资本发布半年报,同步披露了中航信托相关信息。中航信托上半年净利下滑超20%,五年来首次下滑,同时其上半年频频踩雷*ST股也多次成为行业焦点。

上半年营收、净利均出现下滑

上月末,中航资本(股票代码:600705.SH)公布2020年半年报,子公司中航信托业绩数据也一并公布。据半年报,上半年中航信托实现营收16.83亿元,同比减少1.54%;实现净利8.05亿元,同比减少21.00%。当期,中航信托总资产为149.41亿元,净资产为134.6亿元,

相较期初总资产出现10.3%下降。

同时,中国网财经对比近几年中航信托业绩数据发现,此次中航信托出现营收、净利下降,竟是近5年来首次。据不完全统计,2016-2019年上半年营收及净利均呈现上涨;较去年上涨幅度出现明显收窄,其发展或迎来拐点。

对于业绩下滑原因,中航信托对中国网财经解释道:“宏观层面,在当前经济形势下,包括信托行业在内金融行业,正从高速发展转为高质量发展,高盈利历史不可持续复制,夯实基础,让利实体才是政策导向。中观层面,今年是国家打赢防范化解攻坚战决胜年,‘两压一降’是监管部门对信托机构监管重点工作,一直引导银行业金融机构合理安排拨备、资本等经营要素,增强服务实体经济和抵御风险能力。同时也积极引导信托行业服务实体、回归本源,向标品、服务信托等方向转型。微观公司层面,中航信托积极落实宏观经济金融政策,目前积极谋划‘十四五’规划,将ESG评价体系全面纳入战略制定与管理全流程,深入推进公司业务转型,优化调整业务结构,遵循审慎原则加大风险拨备计提。”

中航信托有关人员还补充道:“信托行业自 2007 年至今经过多年的快速增长后,受到宏观经济增速下行、同质化竞争加剧和相关监管政策出台等方面影响,信托资产规模增长速度明显放缓,中航信托也将受到不利影响。”

反映到手续费及佣金收入表现,据2020年上半年未经审计财务数据,中航信托本年累计手续费及佣金净收入16.71亿元,同比减少1.47%;而这一收入往往是信托公司营收主要来源。

作为信托业头部企业,中航信托成为春节后第一家被罚信托公司,并多次踩雷*ST股,都从不同侧面映衬出其今年上半年不利局面。

领开年首张罚单

2月20日,江西银保监局对中航信托出具了罚单,因存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为,公司被处以30万元罚款,并对公司首席风险官郭若强给予警告。这也成为农历开年之后,银保监会对信托开出首张罚单。

随后不久,中航资本忙发公告解释,此事主要是中航信托在已设立信托计划的尽职管理中,发现交易对手有诈骗嫌疑,及时向公安机关报案,并获案件受理,但未及时按要求向江西银保监局报送案件风险信息,违反《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》及《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定。

据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定:“银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。”并“案件风险事情发生后,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。”

中航资本同时在公告中表示,“公司已要求中航信托落实处罚措施、积极履行对相关项目的尽职管理。截至本公告披露日,中航信托已落实相应整改,按照江西银保监局的要求报送了《案件风险信息快报》。”

中国网财经注意到,被罚之后,仅今年上半年,中航信托又多次卷入与*ST股诉讼、纠纷之中。

频频踩雷*ST股

2月27日,有投资者在Choice互动平台询问中航资本董秘,此前中航信托在与康得新复合*ST康得 (股票代码:002450.SZ)有关案件中“踩雷”近15亿元,为何中航资本不作风险提示?董秘回复称,中航信托在该案中仅作为相关信托计划的受托人,履行“尽职管理”责任,不承担实质风险。

而关于此案,中航信托向北京市第四中院提起诉讼,要求康得投资集团偿还贷款本金14.63亿元及相应利息、罚息、复利,并要求对康得新光电出质的2张定期存款存单优先受偿。

2019年12月24日,北京第四中院以判决中航信托胜诉。但今年1月21日,*ST康得发布公告称,公司已向北京高院提出上诉申请,并已完成二审诉讼费用的缴纳。就该案件最新进展,中国网财经采访到中航信托,对方表示:“案件二审已于2020年5月中旬立案,目前中航信托正积极准备二审,具体开庭时间待定。”目前,*ST康得股票已处于暂停上市状态,该公司则进入破产重组程序。

3月17日,*ST信威(股票代码:600485)发布公告,关于《中航信托诉本公司等金融借款合同纠纷》一案,最新进度为一审判决,案件审判结果为原告胜诉。原告中航信托向江西省南昌市中级人民法院提起诉讼,请求法院判令公司偿还本金、利息及违约金等共计人民币13.60亿元,并支付相应罚息;并请求判令北京信威、王靖、重庆信威承担连带保证责任,判令确认原告对成君东方所有的不动产的抵押权及拍卖、变卖该不动产的优先受偿权;同时请求判令所有被告承担本案的其他相关费用。

对此,*ST信威表示,本案涉及违约金赔偿、罚息等支出,若执行后违约金赔偿、罚息等支出将对上市公司损益产生负面影响,公司将根据诉讼的进展情况及时履行信息披露义务。5月9日,该公司股票已暂停上市。

数月后,7月28日,*ST安通(股票代码:600179.SH)发布关于签订协议书的公告表示,中航信托作为重整投资人参与安通控股的重整工作,并同意为其重整工作提供必要的支持。

2018年12月28日,中航信托曾向*ST安通发放4亿元信托贷款。根据双方签订《信托贷款合同》,*ST安通应当在2019年12月28日向中航信托一次性偿还本金3.82亿元,利息5417.2万元。发生违约情况后,2020年1月20日,中航信托向公司送达《债权催收函》,*ST安通未能按要求清偿前述债务,并回函告知中航信托已无力清偿前述到期债务。

不久前,有中航信托相关人士对外表示,中航信托与招商局拟共同对安通控股进行战略投资。各方基于安通控股的实际情况,选择通过破产重整的方式,帮助安通控股恢复正常经营,同时实现战略投资的目的。

目前,*ST安通存在控股股东非经营性占用资金13.09亿元,尚未解决的违规担保余额39.99亿元,共计53亿元。关于重整进一步进展,在*ST安通8月4日发布《公司关于收到泉州中院预重整债权申报通知》等公告后并无最新消息流出,中国网财经将对次保持关注。

“受人之托,代人理财”是信托业的本源业务。近年来,监管层加大对信托行业“治乱象、去通道、防风险”的力度,推动行业回归信托本源,这也对信托公司资产管理能力提出更高要求。中国网财经粗略估算,仅上述涉及中航信托三起案件,涉案金额就已超过30亿元。

上半年,随着《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》推出,对信托公司开展非标业务提出更高要求同时,也意味着信托公司过去主要从事非标业务局面将被打破。信托公司结合自身行业特点,加强主动管理能力建设,从而推动行业从无序的监管套利转向有序合作竞争,并逐渐步入良性发展轨道,成为包括中诚信托在内所有信托公司面对转型不得不做出的改变。

有信托研究员曾对中国网财经表示:“信托公司贷款给上市公司后,由于上市公司信息透明,信托机构应该及时关注其季报和研究报告等,及时采取预警措施,不能因为是上市公司身份而放松警惕,增加自己风险。”未来,中国网财经将持续关注,包括中航信托在内整个信托行业转型进程。(记者 常实 鹿凯)

(责任编辑:贾瑞)
关键词:中航信托