集资诈骗罪如何认定

(一)区分集资诈骗罪与非罪的界限

【资料图】

1、行为人主观上是否具有非法占有他人财物的目的如果行为人无此目的，其行为属于一般的集资借贷即使行为人为获得集资款而行意夸大了回报集资的条件，而且集资后因经营管理不善或市场因素变化等原因造成亏损而无力偿付集资本息并引起纠纷的，也只能按债务纠纷处理，而不能以犯罪论处

2、集资诈骗的数额大小如果数额不大的，不应认定构成犯罪

(二)区分集资诈骗罪与诈骗罪的界限

集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性两者区别主要是

1、犯罪的对象不同本罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物;但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财

2、客观行为的表现形式不同诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物或借给欺骗人;但本罪不仅要使用诈骗方法即虚构事实或隐瞒真相的方法，而且还是以聚集资金的名义进行的，被骗人交付钱财是认为所交付的资金是集资而营利，而没有其他意图这样，本罪客观行为不仅要有诈骗的方法，而且还要有非法集资的行为，诈骗方法实施的目的就是为了骗取他人用以集资的钱财，而不是他种用途的财物当然，从诈骗行为的本质来讲，其应当包括诈骗他人集资的行为在内这样就使得本罪行为为诈骗罪的行为所包容，形成两者之间的包容与被包容的法条竞合的关系，根据法条竞合的适用原则，没有特别规定的，应当依照特别法条定罪量刑对于本罪与诈骗罪而言，本罪行为是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以本罪定罪科刑

集资诈骗罪的构成要件是什么

一、客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素而生产者、经营者自有资金极为有限，因此向社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展

二、客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件

必须有非法集资的行为

(1)集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业

(2)公司、企业聚集资金的目的

(3)公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式

(4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定

三、主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪依刑法第200条的规定，单位也可以成为本罪主体

四、主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等