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桐柏农商银行: “三大战役”部署推进合规文化建设

桐柏农商银行: “三大战役”部署推进合规文化建设
2019-02-28 18:08:55 来源:中华网河南

近年来,桐柏农商银行严格按照现代银行标准,坚持“抓定位、防风险、促发展”的主体思路,从“人心齐”“制度齐”两个层面着手,构筑起覆盖全业务、全部门、全流程的严密内控体系,为稳健发展保驾护航。

打好内控“主攻战”,让制度“活起来”。对全行各项规章制度、操作流程、岗位职责进行全面梳理,形成权责清晰的合规管理体系。本着“巩固、深化、提升”的总体思路,积极开展机关部室下基层活动,对风险控制点和关键环节进行重点评估,对现行规章制度、操作流程进行优化、完善。相继出台了一系列包括基层支行、机关部室的规定性动作以及全员学考制度、督导帮扶和汇报制度,推行晨读、晨会、例会学习、业务晾晒、外拓营销、“五好”部室评比等管理制度,约束员工行为,唱响“桐柏规矩”。

打好问责“围堵战”,让检查“严起来”。成立合规风险管理部,推动各项经营管理活动依法合规开展,培育“人人关注风险、人人合规执行”的氛围。对重要信息报送及处理系统实行AB岗管理制度,明确责任部室,落实岗位职责。坚持对远程授权通过率、贷款手续上报通过率等关键业务、关键领域、关键人员加强监测,并结合自身实际,将市办的原16项基础管理工作延伸为21项,做到事有人管、活有人干、责有人担、错有人改,强化基础管理。建立风险保证金制度,提高了员工的合规意识。针对落后支行专门开展“作风、纪律、业绩”巡查制度,打好思想免疫针。

打好思想“保卫战”,让文化“动起来”。加强对员工的教育引导,使员工树立“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行业风气,创造理性、稳健、审慎的风险管理文化。围绕案防工作及内控制度落实,开设“案防大讲堂”。通过邀请专家讲课、观看《自毁》《失守》教育警示片,分层组织开展依法经营、金融维权、消费者权益保护等相关的法律知识系列讲座等多种途径,开展普法宣传,重点围绕平安金融月宣传、反洗钱宣传活动等,强化合规宣传平台建设。(杜明 张伟 高菲)

(责任编辑:王怡蓓)