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西峡农商银行多维度筑牢合规文化建设高地

西峡农商银行多维度筑牢合规文化建设高地
2019-03-27 17:34:36 来源:中华网河南

按照“稳严实细”要求,河南西峡农商银行以内控制度建设为根本,以合规文化建设为主线,以增强自律服务理念为基础,通过完善合规经营机制、强化合规操作意识、防范化解合规风险,多维度筑牢合规文化建设高地,为培育优质合规文化、建设合规银行提供有力保障。

在“三个完善”中构建合规经营机制

完善教育培训机制。西峡农商银行持续开展“合规文化教育”活动,一方面组织开展合规宣讲、警示教育、金融法律法规培训等教育活动;另一方面制定合规知识学习计划及配档表,确保每周自学不少于2次,集中学习不少于1次,让员工应知应会内部规章制度和一线禁止性规定。

完善违规违纪查处机制。为深入挖掘苗头性风险隐患,针对员工日常工作表现、经济活动、社会交往、廉洁从业、外部检查等五大类38个项目内容,西峡农商银行通过违规积分形式,定期在员工内部开展测评,对测评发现的异常行为纳入合规管理工作台账,做进一步核查处理。

完善内控管理机制。西峡农商银行践行“一线工作法”,班子成员、机关部室人员与基层员工面对面交流,对风险控制点和关键环节进行重点评估,挖掘制度规定存在的缺陷和不足,及时对现行规章制度、操作流程等进行优化、完善,填补制度漏洞,规避各类风险。

“三个重在”强化合规操作意识

重在合规教育培训。西峡农商银行针对不同岗位人员,开展差异化培训,通过开展对合规风险管理的讨论、培训、宣讲等活动,营造合规履职、违规问责的浓厚氛围,促进全员主动合规经营。

重在合规审慎检查。西峡农商银行成立由合规部、审计部、安全保卫部等部室组成的合规检查小组,定期对各部室、各业务条线进行检查,重点加大对支行行长、会计主管、信贷人员等岗位人员的现场检查及通报力度,对违规违纪行为从严惩处,督促全员履职尽责、合规操作。

重在合规交流辅导。西峡农商银行针对业务发展中遇到的新问题、新情况,抽调条线业务骨干组成辅导小组,深入基层一线,与员工面对面交流、手把手辅导,进一步提升员工的合规操作意识,实现基层网点合规辅导全覆盖。

“三个加强”防范化解合规风险

加强对金融乱象的防控。西峡农商银行从工作实际出发,切实抓好员工违规担保、非法集资、违规套现等民间融资的风险排查和专项治理工作,严惩违规违纪行为,重申银行从业人员操作规范,从源头杜绝各类风险。

加强对风险治理的管控。西峡农商银行对重点环节、重点领域实行再检查、再监督、再整改,开展客户回访工作,通过面谈、电话、微信等方式对员工服务的、易发生利益往来的企业和客户进行回访,特别是在信贷办理过程中,对所办理的贷款由业务部门进行专门回访,了解员工是否存在违规行为,及时防范和化解风险隐患。

加强廉洁从业教育。西峡农商银行突出纪委的监督和检查职能,对违规违纪行为从严从重问责,彻底解决规章制度形同虚设、违规违纪屡查屡犯等问题。同时,该行针对员工违规违纪典型案例,采取案例教学、实地参观监狱等方式开展警示教育,并通过系统化培训、高强度检查,重塑合规文化体系,让干部员工不想违规、不敢违规,让自觉遵守规章制度成为一种常态。(杜明 赵泽轩 刘世杰)

(责任编辑:陶文)