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唐河联社营业部员工成功堵截一起假存单事件

唐河联社营业部员工成功堵截一起假存单事件
2019-11-14 13:55:49 来源:中华网河南

近日,唐河联社营业部成功堵截假存单事件,有效保护银行的资金安全。该联社一直以来高度重视网点柜面风险的防范工作,不断提高员工应对各类突发事件的处理能力,正是网点各岗位员工的高度警惕和密切配合,才成功地堵截了假存单事件。

11月4日上午,一位年过七旬的李先生持一张10万元定期存单到该联社营业部要求支取。经办柜员热情地接待了这位客户,并提示如果存单未到期会影响利息。在帮助客户查看存单到期日时,经办柜员发现存单有多处疑点,材质、票面要素均与该联社存单有异,通过业务系统查询到该笔存单已于10月30日在其他网点支取。由于该联社经常性地组织员工学习电信诈骗及各种形式诈骗案件,因此柜员立刻提高了警惕并向主管会计汇报,通过对存单纸张、印刷、水印、存单账号和凭证编号编排规则、印章加盖及其他要素等方面鉴别,断定这是一张伪造的假存单。主管会计第一时间报告联社运营服务部后,立即没收客户存单,并拨打“110”报警。

经了解,李先生一直存放在家中的大额定期存单,被一位日常关系亲密的朋友进行掉包更换了,将他真实的存单拿走支取完毕后,同时又“克隆”了一份假存单放在李先生的家中,李先生在没有防备的情况下,因家中急用钱将该存单拿至营业网点办理支取业务。得知该张存单为假存单后,李先生情绪异常激动,口口声声说他一直妥善保管,不可能是假存单,随后李先生又拨打其朋友电话,提示无法接通。鉴于李先生年龄偏大,该联社营业部员工担心老人身体不适,大堂经理马上递上一杯热水稳定老人情绪,并安慰老人说:“放心吧,我们银行已经报警了,警察会联系嫌疑人公平处理的。” 随后,接警人员将假存单当场收缴并带走当事人,目前公安机关对该事件还在进一步侦查中。

当前社会情况复杂,违法犯罪行为层出不穷,银行临柜人员必须时刻提高警惕,保持高度责任感,有效防范外部欺诈事件发生。在业务受理过程中,要集中注意力,认真审核凭证要素,通过审核及时发现问题,把问题消灭在萌芽状态,并时刻警惕不法分子利用造假存单进行诈骗。这起假存单案成功堵截,得益于该联社始终将强化案防宣传教育摆在突出位置,得益于日常安全保卫活动的扎实推进,得益于员工专业的案防意识和防范能力,在办理业务中能够审慎认真,把控风险。同时也离不开柜员与主管会计在处理业务时认真审核和日常开展的各种相关知识培训,使员工炼就了识别真假票据的“火眼金睛”,体现了该联社员工高度的责任心、警惕性和过硬的业务素质,同时也反映出该联社员工扎实的业务功底和尽职尽责的工作态度。(杜明 杨赛 刘佳)

(责任编辑:王怡蓓)