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卧龙区农信联社:合规“三个加强” 助力风险防范

卧龙区农信联社:合规“三个加强” 助力风险防范
2020-04-15 10:09:05 来源:中华网河南

合规文化是企业文化的有机组成部分,作为卧龙区支持农村金融的主力军和排头兵,卧龙区农信联社多策并举,通过合规“三个加强”,切实起到了提高全员服务意识,提升全员服务水平,规范行业服务的作用。

加强制度建设,夯实内部防范基础。建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础,一方面,该联社详细解读国家相关法律法规,严格按照省联社相关规章制度,并结合该联社实际,不断地完善内部合规操作规章与制度,制定员工合规制度学习及考试制度,以不断提高规范全辖员工的合规操作性。一方面,该联社采取线上学习、线上自测等形式,组织员工学习各项规章制度、职业操守、服务标准和业务知识,并不定期开展线上考试竞赛,提高员工操作技能,促使全员业务素质、服务意识、服务能力不断提升。

加强合规管理,筑牢内部风险防线。要大力培养全员合规操作意识,需要各分管部门多方联动、多策并举约束日常操作行为。一方面,该联社通过将合规文化建设和合规操作纳入年度考核体系,法律合规、风险管理等部门结合客户投诉、明查暗访、涉法涉诉等各方面表现,对相关业务人员的操作是否合规进行监督和检查,加大对基层社服务的督导及考核。一方面,该联社规范化服务小组,通过不定时通过现场和非现场检查对全员的着装标准、服务礼仪等行为进行检查并排名通报,以起到合规内化于心,外化于行的作用,确保筑牢内部风险防线。

加强责任追究,发挥责任担当作用。建立覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,是实现全程风险防控的重要举措。一方面,该联社坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式,要求管理者以身作则,坚持带头按规章办事,各分管部门按照责任分工和制度规定,对每一个重控环节和风险点进行时时关注,做到对每一环节和细节重点把控。二是注重合规文化培养,重视合规宣传及培训工作,夯实干部员工“合规管理与操作”责任意识,将合规管理成效纳入管理人员考核和离任、离岗责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩,确保干部员工把合规意识运用到工作习惯中。(杜明 卢光来)

(责任编辑:王怡蓓)