为牢固树立合规意识，今年以来，邓州农商银行通过加强“三个结合”深化合规文化建设，充分发挥“以人为本”管理功效，通过不断改进措施，探索新途径，做到合规意识内化于心，外化于形，从而实现各项业务的稳健经营。
与教育培训相结合，筑牢合规思想观。一是完善学习制度。在总行机关建立每周一定期学习制度，明确共同学习内容和重点；在基层支行充分利用晨会、夕会将日常小结、工作热点和重点融入学习中，以知识更新为重点，拓宽学习途径，同时把学习掌握的理论知识用于解决实际问题的工作中。二是开展主题活动。邀请市委党校、法院工作人员组织开展党风廉政建设教育、法制宣传教育，增强全行员工法治意识，丰富法律法规知识储备；组织合规演讲比赛，深化员工合规观念，实现以讲促学；开展合规座谈会，深入交流合规文化，做到以谈促学。三是创新培训形式。积极采取理论讲授与实战演练相结合、专家授课与业务骨干授课相结合、现场培训与在线培训相结合等形式，逐步建立科学化、制度化的培训教育体系；制定案件警示教育活动方案，将合规案防教育融入到员工的日常学习中，做到常学常记、牢记于心。今年以来，该行累计组织各类培训15次，参加培训人员达3800多人次。
与条线管理相结合，提高监督执行力。一是构建网格促合规。该行按照“前中后台相互分离，三道防线互相制约”的原则，着力构建横向到边、纵向到底的网格管理体系，横向覆盖机关每个职能部门，纵向覆盖基层每个支行网点。通过跨部门、跨支行加强日常管理沟通与协调，使得信息和意见充分交换，员工合规意识进一步提升，降低了“灯下黑”的风险，确保合规防控工作不留死角。二是加大排查促合规。以违规行为排查重点，用足用活监督执纪第一种形态，分层级开展谈心谈话，发挥监督执纪关爱提醒、防患未然作用，紧盯信贷、财务、资产处置等重要环节领域和关键岗位人员，将谈心谈话与员工行为排查、员工违规参与民间借贷与经商办企业专项治理、信贷业务大检查等工作深度融合。今年以来该行累计开展合规督导检查、飞行检查、专项检查和各类案件风险排查11次，对发现的合规风险点，明确责任部门、责任期限和整改措施，做到边查边改、立行立改。三是强化问责促合规。坚持将深化问责作为合规管理的重要抓手，严格责任追究，坚持抓早抓小、抓出成效，实现问责制度化、程序化、常态化，将真管真严、敢管敢严、长管长严落到实处。今年以来该行共处罚违规责任人102人次，其中给予行政警告以上处分人员77人次，并扣除相应绩效，让业务活动和员工行为在制度和流程两条“铁轨”上健康运行，以强有力的问责倒逼责任落实，保证农商银行事业稳健发展。
与深度宣传相结合，确保事事讲合规。一是加大宣传力度。该行充分运用阵地优势，将合规标语、合规文化墙、合规小知识等设置在网点周边以及上下班人员集中出入地段，起到了“时刻敲警钟、合规留心中”的作用，同时通过内外部各类载体包括简报、美篇、抖音等刊发业务亮点、合规文章、通讯报道、心得体会，营造人人讲合规，事事讲合规的文化氛围。二是增强宣传深度。通过组织全体员工大讨论、聘请专家讲座、合规知识竞赛、编发合规手机短信等形式，让合规文化入脑入心。同时，做好出彩农信人“一带三”宣教工作，挖掘和树立行为典范，传播先进事迹，以身边事教育身边人，形成“以先进典型为镜、向先进典型看齐，做合规先进个人”的良好工作格局。三是扩大宣传广度。集中宣传上级各部门重要讲话、会议精神、各类文件、规章制度等内容，深入挖掘合规文化建设的重大意义和精神实质，使全体员工准确把握合规文化建设的真正科学内涵，增强合规意识，有效提升各项管理工作效能。（杜明 黄进昌 杨易辰）
