按照可持续高质量发展要求，河南西峡农商银行始终保持以案促改、以案促管、以案促教高压态势，通过“三抓三促”全流程覆盖、全过程管控、全方位防范，加速合规建设提升成果运用落实见效。
抓机制，促合规建设提升全流程覆盖。一是加强合规管理部门建设。合规管理部配备一名专职管理员，负责拟定合规建设管理政策、制度和操作规程；组织实施、协调落实合规建设工作决策和年度合规建设工作计划，收集汇总合规建设工作情况，按季度分析合规建设形势，确定合规建设工作重点。二是加强合规建设责任管理。总行机关成立合规建设领导体系，各支行、条线部门分别成立合规建设领导小组，逐级签订目标管理责任书，建立健全全流程覆盖、全过程管控。三是加强合规建设管理培训。有针对性地开展合规建设制度解读、案例分析、风险提示等合规、案防方面的培训，将合规文化教育融入到员工的日常学习中，内化为合规建设提升行动。
抓排查，促合规行为规范全过程管控。一是组织开展合规风险排查。审计监察部门会同合规管理部、信用管理部、财务管理部、人力资源部及安全保卫部，定期梳理监管部门监管处罚案例分析，认真学习把握省联社、市办下发的各类风险事件和风险点，组织相关条线员工深入讨论，制订相关检查方案，完善排查方式方法，并督促相关职能部室严格检查。二是健全征信排查机制。通过对员工征信进行查询，全面掌握员工对外担保、大额负债、信用卡使用情况、涉诉等情况。三是组织开展问题整改。要求各条线部门针对开展的合规风险排查建立问题整改台账和建立问题清单，明确整改措施及责任人、整改时限等要求，并做到整改销号和问责对号。严格按照“教训未总结不放过，责任未分清不放过，对责任人未处理不放过，整改措施未落实不放过”要求，加强执纪监督与整改问效，针对苗头性违规问题及时通过约谈提醒、批评教育、责令检查、诫勉谈话，使合规建设监督更加聚焦，更加精准，更加有力。
抓管理，促合规风险隐患全方位防范。一是以案说法促防范。通过走出去、请进来，采取单位教育与家庭助廉相结合、普通警示与重点关注相结合、自我约束与社会监督相结合、以案促改与以案促管相结合的方式，解读与银行从业人员相关的典型案例，促进员工行为与行业服务双规范。二是把握要求促防范。总结筛选监管部门近年来主要合规建设监管文件和条线部门合规建设要求，定期下发学习要点，组织全员学习，以测试的形式对合规建设提升学习成果进行检验，以考试为手段，掌握员工对于合规案防知识的熟悉程度。三是跟进问效促防范。按照现场督导和非现场督导两个方式整体推进合规建设工作，主要是针对合规建设提升过程中所应建立的台账进行督导，包括组织领导、员工行为管理、合规文化建设、专题学习测试等情况内容，按照合规建设标准要求和责任清单，对号入座，问责问效。（供稿：赵泽轩）
