“昨天夜里，有人加我QQ好友，说要和我裸聊，我就同意了。谁知几分钟后，对方把我裸聊的视频和我手机里的通讯录发了过来，威胁我给他转钱。我害怕裸聊的事被其他人知道，就往对方提供的银行卡上总共转了4万多块钱，但是对方还是不停跟我要钱，我实在没办法了，就来报案了。”2022年1月20日，小陈至公安机关报案，称自己因网上裸聊被他人敲诈勒索数万元钱财。连云港市公安局连云分局接到报案后，于当日进行立案侦查。

经调查发现，在小陈被敲诈的钱款中，有几笔转到了一个叫刘泉的人的银行卡上。公安机关顺藤摸瓜，调取了刘泉的银行账号信息、交易流水以及银行ATM机监控录像，经比对发现，案发时间段内在ATM机上取现金的男子正是银行卡卡主刘泉。因刘泉有重大作案嫌疑，公安机关于2022年1月26日在外省将其抓获。

明知他人实施犯罪，提供多张银行卡帮走账

“十几天前，东哥让我帮忙转网上色情直播收到的打赏钱，说按走账金额的5%-7%给我提成，我就把自己名下的几张银行卡提供给他用了。至于这些钱到底是怎么来的，我不清楚。”

据刘泉到案后交代，其将自己名下的5、6张银行卡提供给了一个叫“东哥”的朋友使用，每当有人把钱打到其银行卡上后，其就按照“东哥”的指示，在几分钟之内把钱分笔再转到其他人的银行卡上，如果其银行卡当天出现转账被限额的情况，其就去银行ATM机上提现金，然后送到指定地点交给接头人。通过这种形式，刘泉总共从中获利3万元左右。

另据刘泉交代，其除了提供自己的银行卡给“东哥”使用外，还找了刘强、王威参与此事。2022年2月18日，刘强、王威主动向公安机关投案，对于提供银行卡帮助他人转移犯罪资金的事实均供认不讳。

被害人遍布全国，三被告因提供银行卡获刑

随着调查的深入，公安机关发现，同样因裸聊被敲诈勒索的被害人，远不止在连云港地区报案的小陈，而是遍布了江苏、山东、安徽、广东、北京、重庆等全国各地。截至目前，该案共有15名被害人报案，其中，除1人是因网络投资被诈骗外，其余14人均是因裸聊被敲诈勒索，损失金额少则几千元，多则50余万元。

2022年4月28日，公安机关将该案移送连云港市连云区人民检察院审查起诉。

经依法审查查明：2022年1月16日至26日期间，刘泉、刘强、王威为谋取利益，在明知他人实施网络犯罪活动的情况下，仍提供银行卡给他人用于收款，并通过转账、取现的方式帮助转移资金。其中，刘泉帮助转移资金达70余万元，刘强帮助转移资金达10余万元，王威帮助转移资金达20余万元。案发后，刘强、王威的亲属分别代为退出违法所得。

连云港市连云区人民检察院认为，刘泉、刘强、王威三人明知是他人犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，并于2022年5月27日依法将该案向法院提起公诉。

2022年6月30日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处刘泉有期徒刑三年，并处罚金30万元；判处刘强有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金4万元；判处王威有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金8万元。

其他涉嫌犯罪人员，公安机关正在进一步追查中。

近年来，裸聊敲诈、电信诈骗等网络违法犯罪活动频发。在查办该类案件过程中，往往会牵出很多提供银行卡帮助他人接收或转移犯罪资金的人。这些人虽然没有实际参与上游犯罪，但正是因为他们提供银行卡的行为，帮助上游人员实现了犯罪目的，增加了对上游人员的追查难度，并且导致犯罪资金去向难以查清，给被害人造成难以挽回的财产损失。为了贪小利、“赚快钱”，将自己名下的银行卡出租或出售给他人使用，自以为找到了生财之道，实则一不小心沦为了犯罪团伙的“帮凶”，待到锒铛入狱，已悔时晚矣……

当前，我国正在深入开展“断卡”行动，重点打击这类违法犯罪行为。在此，检察官郑重提醒：如果有人要出钱购买你的银行卡，或者借你的银行卡使用并承诺给付报酬，一定不要上当。因为对方很可能在从事诈骗、洗钱、网络赌博等违法犯罪活动，而你将银行卡提供给他使用的行为也可能给自己带来牢狱之灾，千万不要贪小利而吃大亏。

通讯员 丁辉 惠喆 扬子晚报网/紫牛新闻记者 刘浏

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