随着互联网的普及，电信网络诈骗犯罪案也随之频发，涉电信网络诈骗犯罪嫌疑人，往往因心存侥幸，妄想不劳而获牟取暴利，而最终被法律制裁。日前，南召县人民法院宣判了3起涉电信网络诈骗犯罪案件，8名被告人分别被判处有期徒刑四年六个月至有期徒刑一年，缓刑一年不等刑罚，并处罚金。
案例一：帮助转移、洗白诈骗资金案
法院审理查明，2021年3月22日被告人刘某甲和被告人王某从广州白云机场乘飞机到达柬埔寨。2021年12月份被告人刘某甲跟随“潘某”等为诈骗资金进行洗钱活动。2022年4月份被告人王某加入该团队。被告人刘某甲在团队中负责检卡，将能正常使用的一类银行卡发到收料（钱）群，并联系卡农洗钱。被告人王某在团队中负责“排卡”，将诈骗团伙提供的银行卡复制发给刘某甲，刘某甲联系卡农洗钱将诈骗资金转入该银行卡内。被告人刘某甲让唐某注册借贷宝账号，并将该借贷宝账户发到其工作的飞机群中。
2022年4月26日晚9时许，马某某在南召县某镇某宾馆休息时，一名QQ账号为**的人添加其QQ号，并向其推送可以进行线下交友、“X炮”等信息，后马某某通过该QQ号发送的网址链接，下载了一个手机APP，对方告知需要其做完三个福利任务(实际为刷单）就可以进行“交友”。后马某某在对方诱导下陆续充值数万余元，购买大小单双进行下注,在获利后提现时，发现无法提现。后涉案资金被人转出至唐某等人的账号内。唐某受刘某甲指示进行洗钱操作转账，从中获利4000余元。
法院认为，被告人刘某甲、王某明知他人从事电信网络诈骗犯罪，其团伙系为诈骗集团提供资金支付结算，仍然在境外通过第三方转账的方式帮助转移、洗白诈骗资金，涉案款项数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人唐某明知刘某甲让其操作转账的钱是违法的资金，为了牟取利益，在刘某甲指使下操作自己的银行卡进行转账，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法院依法判决被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金30000元；被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元；被告人唐某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金10000元。并没收被告人违法所得，上缴国库。
案例二：以“套路贷”方法骗取他人钱财案
法院审理查明，2018年4月27日被告人赵某甲（已判刑）注册成立某信息技术公司。谢某于2019年4月至6月份在该公司工作两个月，赵某乙于2019年4月至7月在该公司工作三个月。该公司采用公司化运作模式，在互联网上假借“借贷宝”、“今借到”的名义非法从事小额贷款业务，以收取砍头息的方式实施诈骗，放贷、收贷、催讨一体化且分工明确。经审计，被告人赵某乙通过“套路贷”结款方式诈骗37名借款人钱款共计49753.94元；被告人谢某通过“套路贷”结款方式诈骗36名借款人钱款共计30250元。
法院认为，被告人赵某乙、谢某多次采取“虚增债务”“恶意制造违约”等隐瞒事实真相、非法侵占财物的“套路贷”方法骗取他人钱财，数额巨大，被告人赵某乙、谢某的行为均已构成诈骗罪。法院依法判决被告人赵某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元；被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币15000元。并追缴被告人违法所得，上缴国库。
案例三：以“套路贷”违法放贷骗取他人财物案
法院审理查明，2016年8月份，陈某飞（已判刑）在某科技股份有限公司注册华诚金融，命名为华诚金融公司，雇佣他人从事网络借贷宝放贷；2017年12月份，徐某润（已判刑）在某科技股份有限公司注册润泽金融，雇佣他人从事网络放贷业务。2018年1月份，陈某平在某科技股份有限公司注册兴源金融，命名为兴源金融公司，从事网络放贷业务。在此后几年间，以陈某飞为首的犯罪团伙通过“套路贷”借款方式，涉及诈骗罪犯罪数额共计2281206.7元。以徐某润为首的犯罪团伙通过“套路贷”借款方式，涉及诈骗罪犯罪数额共计4940715.78元。以陈某平为首的犯罪团伙通过“套路贷”借款方式，涉及诈骗罪犯罪数额共计357197.96元。
被告人陈某茂于2018年3月下旬经介绍入职润泽金融公司，在明知润泽金融公司从事“套路贷”违法放贷情况下，仍在润泽金融公司工作一个多月，工作期间共计获利25000元；被告人徐某兴于2018年3月底经介绍入职润泽金融，在明知润泽金融公司从事“套路贷”违法放贷情况下，仍在润泽金融公司工作一个多月，工作期间共计获利3000余元；被告人冯某波于2018年3月下旬经介绍入职润泽金融，在明知润泽金融公司从事“套路贷”违法放贷情况下，仍在润泽金融公司工作一个多月，期间共计获利3000余元。
法院认为，被告人陈某茂、徐某兴、冯某波参加徐某润、陈某飞的犯罪团伙，系该团伙的成员之一。该犯罪团伙的主要组织者及成员以非法占有为目的，分工协作、相互配合，合伙骗取他人财物。被告人陈某茂、徐某兴、冯某波在职期间所在犯罪团伙诈骗数额均特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。法院依法判决被告人陈某茂犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元；被告人徐捷兴犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元；被告人冯某波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5000元。并追缴被告人违法所得，上缴国库。
法官提醒
君子爱财，取之有道。网络并非法外之地。广大群众要以以上案例为镜鉴，妥善保管好自己的身份证和银行卡等，时刻谨记“天上不会掉馅饼”，莫存侥幸心理以身试法，违法犯罪行为终将受到法律的制裁。
同时提醒广大群众，贷款没有捷径，办理贷款应选择国家正规金融机构，不要轻信电话及网络贷款信息，不要轻信无息、低息贷款，也不要随意在网络留下个人联系方式等资料，要提高反诈意识，避免“一失足成千古恨”。
远离电信网络诈骗，做好以下几点：
一、下载安装“国家反诈中心”APP。
二、警惕“低付出、高回报”圈套。
三、切勿将“两卡”出借、出租、出售给他人。
四、为他人转账、取现需慎之又慎。
（供稿：南召法院 张振丽）
