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起底河南村镇银行“影子老板”吕奕:涉多起金融高官落马案,归国受审已有先例

起底河南村镇银行“影子老板”吕奕:涉多起金融高官落马案,归国受审已有先例
2022-06-21 08:53:57 来源:上游新闻

河南村镇银行“赋红码”事件风波不断,一系列匪夷所思的秘密背后,隐藏着一个关键人物——河南新财富集团实控人吕某。据许昌市公安局透露,2011年以来,以吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

起底河南村镇银行“影子老板”吕奕:涉多起金融高官落马案,归国受审已有先例

吕某是谁?为何400亿金融案件背后,牵涉几十家公司却找不到他的踪迹?他现在人又在哪里?

空手套白狼赚到第一桶金,入籍塞浦路斯

根据多家媒体报道,吕某真名叫吕奕,老家是河南南阳。然而在公开渠道,却很难找到有关吕奕的信息。

有媒体采访了十多名河南当地人士,包括常住河南南阳的人士,但受访者均表示此前并未听说过此人,只是在事件爆发后才有所耳闻,甚至连吕奕老家河南镇平县的数名人士也表示未听说过此人。

根据警方通报和媒体调查,吕奕是河南新财富集团实控人,但在工商部门登记的信息中却并没有名为吕奕的人士。

一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士向媒体透露,吕奕出生于1974年,其将自己的国籍迁到了塞浦路斯,并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长。

吕奕的第一桶金来自高速公路。2003年9月26日,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人,正是吕奕。

这条61公里的高速,总投资24亿元,吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资,吕奕把高速公路收费权抵押给银行,借到了修路的资金,之后,又把其中部分资金用于参股金融机构,然后再把金融机构的股权抵押融资,就这样,吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

根据裁判文书网的一份判决书显示,兰尉高速开发有限公司于2004年至2005年期间,利用兰尉高速收费权提供质押担保,分6次向工商银行开封金明池支行贷款11亿元,合同号分别为:2004年汴工银行项字第001号、2005年汴工银行项字第001号、002号、003号、004号、005号。

此后,随着河南新财富集团的不断扩张,吕奕通过注册的一百多家影子公司至少操纵了13家以上的城市商业银行和村镇银行。

多次出现在判决书中,疑已前往美国

公开信息显示,河南新财富集团成立于2011年7月中旬,注册资本1.16亿元,法人代表为余泽峰,持股比例80%,自然人林恒森持股20%,公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。该公司已于2022年2月10日注销。

在河南新财富集团渗透的银行股东名单里,几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹,最终出现在一些法院的判决书中。

郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,吕奕为寻求贷款,曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万,后续为获取更多贷款,又行贿2300多万。而且两人还一起做起了吃息差的生意,由乔均安负责搞定银行批准,吕奕借款后再放贷给一些关联公司。

在这份判决书里,吕奕的身份是新财富集团董事长。2017年11月15日,经河南省人民检察院决定,乔均安因涉嫌犯受贿罪于同日被郑州市公安局执行逮捕。

2017年,因为一笔贷款没有通过,吕奕向自己的合伙人林乐平提出,将林旗下50%的股份转让给兰尉高速,再以此向恒丰银行申请贷款35亿。时任恒丰银行董事长的蔡国华亲自对这笔贷款开了绿灯,直到蔡国华落马,这笔贷款也没有归还。而把股权借给吕奕的林乐平,还因职务侵占罪被送入监狱。

2022年2月,银监会副主席蔡鄂生因受贿被调查,吕奕曾协助调查,此后疑离开中国前往美国。

就在河南部分村镇银行出现风险前夕,今年4月15日,广州市中院发布的一则不起眼的公告透露了吕弈更多的信息:华商汇供应链管理(广州)有限公司以合同纠纷的名义,起诉郑州市维都新能源科技有限公司、王鋆锋、吕奕、郑州市锦钧商贸有限公司、石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司、河南世纪阳光实业发展有限公司。公告显示,“因你方其他方式无法送达”,这一情况或表明部分被告很可能此时已“失联”。

据《证券市场红周刊》报道,目前吕弈在境外以“久安电视国际传媒集团”理事长的名头公开活动。今年3月,网上出现题为《联合国新媒体久安电视国际传媒理事长吕奕向全世界讲好“中国故事”》的文章,文中称“2021年,吕奕先生当选久安电视国际传媒集团新一届理事长”。

起底河南村镇银行“影子老板”吕奕:涉多起金融高官落马案,归国受审已有先例

吕奕 图:久安电视国际传媒集团新闻图

律师解读

更改国籍不是“免死金牌”,引渡归国受审已有先例

变更国籍、外逃出境的吕奕能否被追责?6月20日,重庆市律协刑民交叉专业委员会委员、重庆志和智律师事务所高级合伙人张公典律师向上游新闻记者表示,无论吕奕换了什么国籍,都逃脱不了中国法律的制裁。

张公典律师表示:“从警方通报的信息来看,可能储户的钱并没有进银行,而是进到了其他理财平台,可能涉嫌非法吸收公众存款罪。同时,这些吸收的存款,如果被新财富集团和吕奕非法占有,那么还将涉嫌集资诈骗罪。”

对吕奕更改了国籍,并出逃美国的情况,张公典律师说:“不管吕奕换了什么国籍,都逃不了中国法律的制裁。我国《刑法》第6条,对犯罪的管辖有明确的规定,‘凡在中华人民共和国领域内犯罪的,除法律有特别规定的以外,都适用本法。犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的,就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。’此前,中国银行广东开平支行前行长余振东,在潜逃到美国之后,也是通过中美双方签署的关于‘刑事司法协助’协定,成为了首位由美方正式押送移交给中方的外逃经济犯罪嫌疑人。”

张公典律师还分析了河南村镇银行储户存款是否能追回的问题,他表示可分为三种情况:

1.如果储户的钱进了银行,属于存款,而银行也没破产,凭存取款单据取出来就行了。

2.如果储户的钱进了银行,属于存款,但银行没钱兑付,要申请破产。这种情况下按照商业银行法的规定和存款保险制度:本金和利息不超过50万元的,由存款保险全额赔付;50万元以上部分,根据破产清算后的资产情况来赔付。

3.储户的钱没有进银行,不属于存款,实际可能进了其他平台。这种情况下,储户就成了集资参与人或集资诈骗被害人。储户想拿回钱,只有等法院处置新财富集团财产时再返还。至于能返还多少,取决于新财富集团被查封、扣押、冻结的资产有多少。

上游新闻记者 赵映骥 刘登 部分内容综合自第一财经、华夏时报、每日经济新闻

标签: 河南村镇银行“影子老板”疑已赴美

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