近日，在2023上证财富管理论坛上，光大理财副总经理郦明表示，从当前的行业格局来看，理财行业与公募基金规模相差不多，资管行业竞争日趋激烈，各类资管产品同台竞技，作为“后进者”，银行理财一定要找到合适的定位。
郦明指出，银行理财有三个方面已经接近于公募基金，首先是理财产品具有普惠性，其次是形态更多带有公募特征，最后一点是在资产配置方面，虽多数理财产品仍以固收类产品作为核心资产，但在卫星资产配置层面也具备了一些特色。
“理财公司找准了定位后，下一步的发展方向已经明确。” 作为光大理财副总经理，郦明扎根金融行业多年，积累了很多行业知识和经验，他表示，理财公司主要面向零售客群，通过不同的风险预算调整来满足多样客户的多元化需求，未来公司将会向机构投资者、高净值客户提供更多综合化的解决方案。
由于各家理财公司背后都有母行股东，所以通常会将渠道分为母行渠道和其他银行渠道。郦明认为，行业竞争加剧将促使通过母行渠道销售的产品规模总量呈下降趋势，各家银行已经逐步放开了对理财公司的代销渠道，大家都在同一个赛道上奔跑。
对于如何提高渠道建设的能力，光大理财郦明表示，各家理财公司都需要建设全量的产品线，供渠道方选择。要根据财富管理需求个性化、分阶段地上线所需的产品，为渠道提供综合化的产品目录或菜单，是很关键的一点。
理财公司在收益和规模的双重目标面前，往往需要权衡，不过在郦明看来，“要以‘为投资者创造更多价值’为前提，这样才有可能实现所谓的规模增长。”一直以来，光大理财都将收益摆在优先位置，从来没有将规模增长作为核心目标。
郦明表示，光大理财在新的一年，将继续坚守以人民为本，服务大众的初心，在广度和深度方面走深走实，更多地服务于实体经济，带来更好的产品和服务。
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