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西峡农商银行构建“五位一体”反洗钱长效机制

西峡农商银行构建“五位一体”反洗钱长效机制
2019-09-13 08:02:41 来源:中华网河南

近年来,河南西峡农商银行以“合规为先、风险为本”的经营理念,始终严格履行反洗钱法律义务,通过强化反洗钱组织体系、内控制度建设、人才队伍培养、宣传培训等,逐步建立起完善的反洗钱管理体系,为精准打击洗钱犯罪、维护国家利益、群众利益和金融秩序保驾护航。

建立反洗钱工作“一把手”负责制的组织架构,落实反洗钱工作责任主体,横向到边、纵向到底,细化机构、部门、岗位三个维度的反洗钱责任分工,提高反洗钱制度在各层级、各部门的执行力。

构建反洗钱履职“网格化”考核体系,加强对机构、部门、机构高管、部门负责人、反洗钱岗位人员等进行考核,设计立体的反洗钱考核指标体系,增加反洗钱工作的考核比重,强化反洗钱合规约束机制,增强薪酬分配机制的正向激励作用,推动全行员工“知责、履职、尽责”。

把反洗钱培训作为推进反洗钱合规文化建设的重要举措,建立“全员制”的培训机制,以每位员工每年参加一次反洗钱培训为目标,年初制订培训计划,年中分阶段、分层级实施培训,并通过在线考试、现场考试等方式检验培训效果,年终对培训实施情况进行考核。

从源头做起,扎实做好客户身份识别工作。一方面,对新客户开户实行“三验”,即通过联网核查系统验证身份证真实性有效性、人脸识别系统核对客户人脸和证件照片的一致性、发送验证码核对联系方式的准确性;一方面,对办理一次性业务,通过“三问二看一核对”方式,严格对客户、交易进行过滤筛查和风险管控,坚守反洗钱“第一道防线”。

深入研究规则,建立以信贷管理、财务会计、清算中心、审计稽核等部门为主反洗钱专业数据分析机构,打造“集中做、专业做、系统做”反洗钱数据监测模式。通过为各部门、营业网点配备了反洗钱专、兼职岗位人员,实现“机构有专人、部门有专岗”,确保每个机构、每个条线均有人负责履行反洗钱工作职责,为打击洗钱犯罪、维护国家利益、群众利益和金融秩序保驾护航。(杜明 任意 赵泽轩)

(责任编辑:王怡蓓)